Outros investimentos em ativos tradicionais

Tomada de decisões baseadas em dados para empresas

Ted Kwartler

Data Dude

Investindo em um apartamento de temporada

Condomínios de temporada

Month Occupied Nights Avg Per Night
Jan-21 6 $53
Feb-21 12 $95
Mar-21 18 $134
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Dinheiro entrando

Month Occupied Nights Avg Per Night
Jan-21 6 $53
Feb-21 12 $95
Mar-21 18 $134
Tomada de decisões baseadas em dados para empresas

Total de dinheiro entrando

Month Occupied Nights Avg Per Night Gross Income
Jan-21 6 $53 $318
Feb-21 12 $95 $1140
Mar-21 18 $134 $2412

$$

Gross Income

  • 6 nights * $53 = 318
  • 12 nights * $95 = 1140
  • 18 nights * $134 = 2412
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Dinheiro saindo

Fixed Cost Variable Costs Occupied Nights Total Costs
$100 $110 6 $760
$100 $95 12 $1240
$100 $85 18 $1630

$$

Fixed Cost + Variable Costs = Total Costs

  • 100 + ($110 * 6 nights occupied) = 760
  • 100 + ($95 * 12 nights occupied) = 1240
  • 100 + ($85 * 18 nights occupied) = 1630
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Como os custos variáveis devem se comportar?

$$ Custo variável por noite diminui

$$ Custo variável total aumentando

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Calculando o operating expense ratio (OER)

Month Occupied Nights Avg Per Night Gross Income Total Costs Income - Costs OER
Jan-21 6 $53 795 760 35 0.955
Feb-21 12 $95 1,140 1,240 -100 1.087
Mar-21 18 $134 2,412 1,630 782 0.675

$$

Operating Expense Ratio: Total Costs / Gross Income

  • 760 / 795 = 0.955
  • 1240 / 1140 = 1.087
  • 1630 / 2412 = 0.675
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Resumindo o OER

Month   Occupied Nights Avg Per Night Gross Income Total Costs Income - Costs OER
Jan-21 6 $53 795 760 35 0.955
Feb-21 12 $95 1,140 1,240 -100 1.087
Mar-21 18 $134 2,412 1,630 782 0.675
  1. OER = (0.955,1.087,0.675)
  2. Pesos:
    • (6 noites de jan / 36 noites totais) = 0.167
    • (12 noites de fev / 36 noites totais) = 0.33
    • (18 noites de mar / 36 noites totais) = 0.5
  3. Média ponderada = (0.955 * 0.167) + (1.087 * 0.33) + (0.675 * 0.5) = 0.859
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Outro indicador: cap rate

Month gross_income total_costs net
Jan-21 $795 760 35
Feb-21 $1140 1240 -100
Mar-21 $1340 1300 40
Apr-21 $1850 1350 500
May-21 $5000 2000 3000
Jun-21 $7000 2200 4800
... ... ... ...
Dec-21 $850 950 -100

Cap Rate: Net Income / Total Cost

  • Considere a renda líquida anual = $20,000
net_income = ($35-100+782+...-100) =

20000
  • Considere o preço de compra = $100,000
purchase_price = 100000
  • Some a renda líquida anual / custo total do imóvel
cap_rate = 20000 / 100000 = .20
Tomada de decisões baseadas em dados para empresas

Comparando propriedades

ID Beds Baths Square Feet OER Cap Rate
Property_1 2 1 750 0.86 0.2
Property_2 3 1.5 1250 1.05 0.27
Property_3 3 2 1500 0.75 0.33
Property_4 2 1.5 1100 1.23 0.11
Property_5 4 2 2000 0.68 0.13
Tomada de decisões baseadas em dados para empresas

Comparando propriedades

ID Beds Baths Square Feet OER Cap Rate
Property_1 2 1 750 0.86 0.2
Property_2 3 1.5 1250 1.05 0.27
Property_3 3 2 1500 0.75 0.33
Property_4 2 1.5 1100 1.23 0.11
Property_5 4 2 2000 0.68 0.13

$$

  • Manter apenas OER < 1
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Comparando propriedades

ID Beds Baths Square Feet OER Cap Rate
Property_1 2 1 750 0.86 0.2
Property_2 3 1.5 1250 1.05 0.27
Property_3 3 2 1500 0.75 0.33
Property_4 2 1.5 1100 1.23 0.11
Property_5 4 2 2000 0.68 0.13

$$

  • Manter apenas OER < 1
  • Maximizar o cap rate
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Vamos praticar!

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