E se...?

Analisi finanziaria in Power BI

Nick Edwards

Capital Markets Analyst

Analisi di scenario

L'analisi di scenario è un tipo di modellazione finanziaria che valuta l'andamento di una variabile dipendente date specifiche assunzioni scelte dall'analista.

Una rappresentazione dell'analisi di scenario. Variabili indipendenti entrano in un modello finanziario per determinare la variabile dipendente. Ad esempio, ipotesi su crescita delle vendite, economia ed efficienza della forza lavoro possono alimentare un modello per creare una previsione dei ricavi.

Analisi "What if"

Ricerca obiettivo e validazione
cioè, quali ricavi se le vendite aumentano

Stress test

Inserisci scenari estremi per individuare rischi
cioè, crisi finanziaria, analisi del punto di pareggio

¹ https://www.investopedia.com/terms/s/scenario_analysis.asp

Forecasting nell'analisi di scenario

Il forecasting è il processo di prevedere o stimare un risultato futuro basato su assunzioni.

Spesso usato nell'analisi di scenario
Basato su dati storici

Metodologie quantitative:

Linea retta
Media mobile
Analisi di regressione

¹ https://online.hbs.edu/blog/post/financial-forecasting-methods

Previsione a linea retta

Assume lo stesso tasso di crescita
Gli analisti usano di solito il tasso dell'ultimo periodo

Una previsione a linea retta è pari al valore del periodo precedente moltiplicato per uno più il tasso di crescita.

Esempio: Prevedi i ricavi 2022 se i ricavi 2021 erano $100,000 e la crescita 2021 era 2%.

F = $100,000 * (1 + 2%)

F = $100,000 * (1.02)

F = $102,000

¹ https://online.hbs.edu/blog/post/financial-forecasting-methods

Previsione a linea retta

La crescita segue una "linea retta"

straigh_line_graph

Tasso di crescita

Trova la variazione di x tra due periodi

growth_rate

Esempio: Trova il tasso di crescita se i ricavi nel 2019 sono $50mm e nel 2020 sono $70mm.

g = (70,000,000 - 50,000,000)/50,000,000

g = (20,000,000)/50,000,000

g = 0.4 ovvero 40%

Esercitiamoci!

Analisi finanziaria in Power BI