Dolandırıcılık ve sosyal ağ analizi

R ile Dolandırıcılık Tespiti

Bart Baesens

Professor Data Science at KU Leuven

Dolandırıcılık sosyal bir olgu mu?

Sezgi: insanlar arasındaki ilişkiler
Dolandırıcılığın sosyal bir olgu olduğuna işaret eden etkiler var mı?

Sosyal ağ

Dolandırıcılık sosyal bir olgu mu?

Dolandırıcılar kümelenme eğilimindedir:
- aynı etkinliklere/aktivitelere katılır
- aynı suçlara karışır
- aynı kaynakları kullanır
- bazen aynı kişidir (kimlik hırsızlığı)

Homofili

Sosyal ağlarda homofili (sosyolojiden)
İnsanlar, kendilerine bir şekilde benzer gördükleri kişilerle ilişki kurma eğilimindedir.

Dolandırıcılık ağlarında homofili
Dolandırıcılar diğer dolandırıcılara, meşru kişiler de diğer meşru kişilere bağlanma eğilimindedir.

Homofili - sosyal güvenlik dolandırıcılığı

Ağ, istatistiksel olarak anlamlı homofili örüntüleri içeriyor mu?

assortativity_nominal(network, types = V(network)$isFraud, directed = FALSE)

ağ homofilisi

Kimlik hırsızlığı

Önce: kişi sık görüştüğü kişileri arar

Kimlik hırsızlığı

Önce: kişi sık görüştüğü kişileri arar

Sonra: kişi, tesadüfen başka birinin kişiler listesiyle örtüşen yeni kişileri arar

Para kuryeleri

Para kuryesi = yasa dışı elde edilen parayı (örn. çalıntı) transfer eden kişi
Sahte işlemin lehdarı
Başkası (dolandırıcı) adına çalıntı parayı aktarır

hesap ağı

V(network)$name

"ID02" "ID11" "ID04" "ID03" "ID08" ... "ID16" "ID10" "ID07"

print(list_money_mules)

"ID01" "ID02" "ID03" "ID04"

V(network)$isMoneyMule <- ifelse(V(network)$name %in% list_money_mules, TRUE, FALSE)

V(network)$color <- ifelse(V(network)$isMoneyMule, "darkorange", "lightblue")

vertex_attr(network)

$isMoneyMule
TRUE FALSE  TRUE  TRUE FALSE ... FALSE FALSE FALSE
$color
"darkorange" "lightblue" "darkorange" ... "lightblue" "lightblue"

Para kuryeleri vurgulanmış ağ

plot(network)

vurgulu para kuryesi ağı

Hadi pratik yapalım!

R ile Dolandırıcılık Tespiti