Điều gì xảy ra nếu...?

Phân tích Tài chính trong Power BI

Nick Edwards

Capital Markets Analyst

Phân tích kịch bản

Phân tích kịch bản là một dạng mô hình tài chính đánh giá biến phụ thuộc khi áp dụng các giả định do nhà phân tích đặt ra.

Minh họa phân tích kịch bản. Các biến độc lập được đưa vào mô hình tài chính để xác định biến phụ thuộc. Ví dụ, giả định về tăng trưởng doanh số, kinh tế và hiệu suất nhân sự có thể dùng để lập dự báo doanh thu.

Phân tích "What if"

Tìm mục tiêu và kiểm định
ví dụ: doanh thu sẽ là bao nhiêu nếu doanh số tăng

Kiểm tra sức chịu đựng (Stress testing)

Nhập kịch bản cực đoan để nhận diện rủi ro
ví dụ: khủng hoảng tài chính, phân tích hòa vốn

¹ https://www.investopedia.com/terms/s/scenario_analysis.asp

Dự báo trong phân tích kịch bản

Dự báo là quá trình ước tính kết quả tương lai dựa trên giả định.

Thường dùng trong phân tích kịch bản
Dựa trên dữ liệu lịch sử

Phương pháp định lượng:

Đường thẳng
Trung bình trượt
Hồi quy

¹ https://online.hbs.edu/blog/post/financial-forecasting-methods

Dự báo đường thẳng

Giả định cùng một tốc độ tăng trưởng
Thường dùng tốc độ tăng trưởng kỳ trước

Dự báo đường thẳng bằng giá trị kỳ trước nhân với một cộng tốc độ tăng trưởng.

Ví dụ: Dự báo doanh thu 2022 nếu doanh thu 2021 là $100,000 và tăng trưởng 2021 là 2%.

F = $100,000 * (1 + 2%)

F = $100,000 * (1.02)

F = $102,000

¹ https://online.hbs.edu/blog/post/financial-forecasting-methods

Dự báo đường thẳng

Tăng trưởng là một "đường thẳng"

straigh_line_graph

Tốc độ tăng trưởng

Tính mức thay đổi của x giữa hai kỳ

growth_rate

Ví dụ: Tìm tốc độ tăng trưởng nếu doanh thu 2019 là $50mm và 2020 là $70mm.

g = (70,000,000 - 50,000,000)/50,000,000

g = (20,000,000)/50,000,000

g = 0.4 hoặc 40%

Ayo berlatih!

Phân tích Tài chính trong Power BI