Wartość przyszła

Analiza finansowa w Power BI

Nick Edwards

Capital Markets Analyst

Czym jest wartość pieniądza w czasie?

Wartość pieniądza w czasie (TVM) to koncepcja, według której pieniądz jest więcej wart teraz niż w przyszłości ze względu na swój potencjał zarobkowy.

Gdybyś zainwestował(a) 100 $ w indeks S&P 500 w 1957 roku, dziś byłoby to ponad 200 000 $!

Wykres indeksu S&P 500 w latach 1957–2022, pokazujący wykładniczy wzrost wartości w czasie.

¹ https://www.investopedia.com/terms/t/timevalueofmoney.asp

Wartość przyszła (FV)

Wartość inwestycji w przyszłości, oparta na stopie zwrotu i czasie trwania

Wartość przyszła to wartość bieżąca pomnożona przez jeden plus stopa procentowa do potęgi liczby lat.

Przykład: Oblicz wartość $1 000 za trzy lata przy stopie procentowej 5%.

FV = PV x (1+i)^n

FV = $1,000.00 x (1+0.05)^3

FV = $1,000.00 X (1.05)^3

FV = $1,000.00 X 1.15763

FV = $1,157.63

¹ https://www.investopedia.com/terms/t/timevalueofmoney.asp

Wartość przyszła (FV)

Wartość inwestycji w przyszłości, oparta na stopie zwrotu i czasie trwania

Wartość przyszła to wartość bieżąca pomnożona przez jeden plus stopa procentowa do potęgi liczby lat.

Przykład: Oblicz wartość $1 000 za trzy lata przy stopie procentowej 5%.

Rok 1: $1,000.00 * 5% = $1,050.00

Rok 2: $1,050.00 * 5% = $1,102.50

Rok 3: $1,102.50 * 5% = $1,157.63

¹ https://www.investopedia.com/terms/t/timevalueofmoney.asp

Siła kapitalizacji

Kapitalizacja to proces, w którym zyski z inwestycji są reinwestowane, generując dodatkowe przychody w czasie.
Przykład: Porównanie kapitalizacji rocznej i dziennej $1 000 przez 50 lat przy stopie 10%.

Grupowany wykres kolumnowy pokazujący różnicę między kapitalizacją roczną a dzienną. Po 50 latach różnica przekracza 30 000 $.

¹ https://www.investopedia.com/terms/c/compounding.asp

Obliczenia z kapitalizacją odsetek

Krok 1: Podziel i przez n
Krok 2: Pomnóż y przez n

Wartość przyszła z kapitalizacją to wartość bieżąca pomnożona przez jeden plus stopa procentowa podzielona przez liczbę okresów kapitalizacji do potęgi liczby lat pomnożonej przez liczbę okresów kapitalizacji.

Przykład: Oblicz wartość $1 000 za dwa lata przy stopie 5% kapitalizowanej miesięcznie.

FV = PV x (1+i/n)^(y*n)

FV = $1,000 x (1+0.0041)^(12*2)

FV = $1,000 X (1.0041)^24

FV = $1,000 X 1.10494

FV = $1,104.94

Renty

Renty to struktura przepływów pieniężnych, w której stałe płatności są dokonywane w regularnych odstępach czasu

Struktura przepływów pieniężnych renty: 500 $ rocznie przez cztery lata.

Renty

Renty to struktura przepływów pieniężnych, w której stałe płatności są dokonywane w regularnych odstępach czasu

Struktura przepływów pieniężnych renty: 500 $ rocznie przez cztery lata. Aby obliczyć wartość przyszłą renty, należy zsumować wartości przyszłe poszczególnych przepływów pieniężnych.

Renty

Renty to struktura przepływów pieniężnych, w której stałe płatności są dokonywane w regularnych odstępach czasu

Renty

Renty to struktura przepływów pieniężnych, w której stałe płatności są dokonywane w regularnych odstępach czasu

Renty

Renty to struktura przepływów pieniężnych, w której stałe płatności są dokonywane w regularnych odstępach czasu

Czas na ćwiczenia!

Analiza finansowa w Power BI