Inne tradycyjne inwestycje w aktywa

Podejmowanie decyzji biznesowych na podstawie danych

Ted Kwartler

Data Dude

Inwestowanie w apartament wakacyjny

Apartamenty wakacyjne

Miesiąc Zajęte noce Śr. za noc
Jan-21 6 $53
Feb-21 12 $95
Mar-21 18 $134
Podejmowanie decyzji biznesowych na podstawie danych

Przychody

Miesiąc Zajęte noce Śr. za noc
Jan-21 6 $53
Feb-21 12 $95
Mar-21 18 $134
Podejmowanie decyzji biznesowych na podstawie danych

Łączne przychody

Miesiąc Zajęte noce Śr. za noc Przychód brutto
Jan-21 6 $53 $318
Feb-21 12 $95 $1140
Mar-21 18 $134 $2412

$$

Gross Income

  • 6 nocy * $53 = 318
  • 12 nocy * $95 = 1140
  • 18 nocy * $134 = 2412
Podejmowanie decyzji biznesowych na podstawie danych

Wydatki

Koszt stały Koszty zmienne Zajęte noce Koszty łączne
$100 $110 6 $760
$100 $95 12 $1240
$100 $85 18 $1630

$$

Fixed Cost + Variable Costs = Total Costs

  • 100 + ($110 * 6 zajętych nocy) = 760
  • 100 + ($95 * 12 zajętych nocy) = 1240
  • 100 + ($85 * 18 zajętych nocy) = 1630
Podejmowanie decyzji biznesowych na podstawie danych

Jak powinny zachowywać się koszty zmienne?

$$ Zmienne koszty za noc maleją

$$ Rosnące łączne koszty zmienne

Podejmowanie decyzji biznesowych na podstawie danych

Obliczanie wskaźnika kosztów operacyjnych (OER)

Miesiąc Zajęte noce Śr. za noc Przychód brutto Koszty łączne Przychód - Koszty OER
Jan-21 6 $53 795 760 35 0.955
Feb-21 12 $95 1,140 1,240 -100 1.087
Mar-21 18 $134 2,412 1,630 782 0.675

$$

Operating Expense Ratio: Total Costs / Gross Income

  • 760 / 795 = 0.955
  • 1240 / 1140 = 1.087
  • 1630 / 2412 = 0.675
Podejmowanie decyzji biznesowych na podstawie danych

Podsumowanie OER

Miesiąc   Zajęte noce Śr. za noc Przychód brutto Koszty łączne Przychód - Koszty OER
Jan-21 6 $53 795 760 35 0.955
Feb-21 12 $95 1,140 1,240 -100 1.087
Mar-21 18 $134 2,412 1,630 782 0.675
  1. OER = (0.955,1.087,0.675)
  2. Wagi:
    • (6 nocy sty / 36 nocy łącznie) = 0.167
    • (12 nocy lut / 36 nocy łącznie) = 0.33
    • (18 nocy mar / 36 nocy łącznie) = 0.5
  3. Ważona śr. = (0.955 * 0.167) + (1.087 * 0.33) + (0.675 * 0.5) = 0.859
Podejmowanie decyzji biznesowych na podstawie danych

Kolejny wskaźnik inwestycyjny: stopa kapitalizacji

Miesiąc gross_income total_costs net
Jan-21 $795 760 35
Feb-21 $1140 1240 -100
Mar-21 $1340 1300 40
Apr-21 $1850 1350 500
May-21 $5000 2000 3000
Jun-21 $7000 2200 4800
... ... ... ...
Dec-21 $850 950 -100

Cap Rate: Net Income / Total Cost

  • Przyjmijmy, że roczny dochód netto = $20 000
net_income = ($35-100+782+...-100) =

20000
  • Przyjmijmy, że cena zakupu = $100 000
purchase_price = 100000
  • Roczny dochód netto / łączny koszt nieruchomości
cap_rate = 20000 / 100000 = .20
Podejmowanie decyzji biznesowych na podstawie danych

Porównanie nieruchomości

ID Sypialnie Łazienki Pow. (m²) OER Stopa kap.
Property_1 2 1 750 0.86 0.2
Property_2 3 1.5 1250 1.05 0.27
Property_3 3 2 1500 0.75 0.33
Property_4 2 1.5 1100 1.23 0.11
Property_5 4 2 2000 0.68 0.13
Podejmowanie decyzji biznesowych na podstawie danych

Porównanie nieruchomości

ID Sypialnie Łazienki Pow. (m²) OER Stopa kap.
Property_1 2 1 750 0.86 0.2
Property_2 3 1.5 1250 1.05 0.27
Property_3 3 2 1500 0.75 0.33
Property_4 2 1.5 1100 1.23 0.11
Property_5 4 2 2000 0.68 0.13

$$

  • Zachowaj tylko OER < 1
Podejmowanie decyzji biznesowych na podstawie danych

Porównanie nieruchomości

ID Sypialnie Łazienki Pow. (m²) OER Stopa kap.
Property_1 2 1 750 0.86 0.2
Property_2 3 1.5 1250 1.05 0.27
Property_3 3 2 1500 0.75 0.33
Property_4 2 1.5 1100 1.23 0.11
Property_5 4 2 2000 0.68 0.13

$$

  • Zachowaj tylko OER < 1
  • Maksymalizuj stopę kapitalizacji
Podejmowanie decyzji biznesowych na podstawie danych

Czas na ćwiczenia!

Podejmowanie decyzji biznesowych na podstawie danych

Preparing Video For Download...