กรณีศึกษา: รายงานความเสี่ยงด้านเครดิต

แนวคิดการสื่อสารข้อมูล

Hadrien Lacroix

Curriculum Manager

ความเสี่ยงด้านเครดิต

• ความเสี่ยงด้านเครดิต: ความน่าจะเป็นที่จะผิดนัดชำระหนี้
• ธนาคาร LoanMe ต้องการคาดการณ์ว่าลูกค้ามีแนวโน้มผิดนัดชำระหนี้หรือไม่
• มีข้อมูลดิบพร้อมใช้งาน
• การวิเคราะห์ข้อมูลเชิงสำรวจ
• การฝึกและประเมินโมเดล

ผู้ฟัง

• ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียที่ไม่ใช่สายเทคนิค
• ผู้มีอำนาจตัดสินใจของธนาคาร

เรื่องราว

 

• ความเป็นมา:
  • เปอร์เซ็นต์การผิดนัดชำระหนี้เพิ่มขึ้นในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา
  • การคาดการณ์ว่าลูกค้ารายใดมีความน่าจะเป็นสูงที่จะผิดนัดชำระหนี้
• ข้อมูลเชิงลึก: ผู้ที่มีช่วงว่างงานมากกว่ามีแนวโน้มผิดนัดชำระหนี้มากขึ้น
• ข้อมูลเชิงลึก: ผู้ที่มีรายได้น้อยกว่ามีแนวโน้มผิดนัดชำระหนี้มากขึ้น
• จุดไคลแมกซ์: สามารถคาดการณ์ได้ว่าใครมีแนวโน้มผิดนัดชำระหนี้ด้วยความแม่นยำ 95%
• ขั้นตอนถัดไป: ทดลองกับกลุ่มประชากรควบคุม

สายเทคนิคหรือไม่ใช่สายเทคนิค

 

• แปลผลลัพธ์เชิงเทคนิค

ข้อมูลที่ถูกต้อง

 

• กลุ่มผู้ฟัง (persona)
  • บทบาท: ผู้อำนวยการฝ่ายการเงิน
  • ความสนใจ: การตัดสินใจนำระบบปฏิเสธสินเชื่ออัตโนมัติมาใช้
  • ข้อมูลที่เหมาะสม:
    • ความสัมพันธ์ระหว่างอายุหรือรายได้กับการผิดนัดชำระหนี้
    • เปอร์เซ็นต์ลูกค้าที่จะผิดนัดชำระหนี้ในเดือนถัดไป

สถิติ

 

• อายุและรายได้มัธยฐาน
• เปอร์เซ็นต์การเปลี่ยนแปลง

ภาพประกอบ

 

• บ็อกซ์พล็อตแสดงอายุเทียบกับสถานะการผิดนัดชำระหนี้

ภาพประกอบ

 

• บ็อกซ์พล็อตแสดงอายุเทียบกับสถานะการผิดนัดชำระหนี้
• ไลน์พล็อตแสดงเปอร์เซ็นต์การเปลี่ยนแปลงของลูกค้าที่ผิดนัดชำระหนี้

รูปแบบที่ถูกต้อง

 

• ใคร? ผู้อำนวยการฝ่ายการเงิน
• ทำไม? การตัดสินใจสำคัญที่กำลังจะเกิดขึ้น
• เนื้อหา: ผลการค้นพบสำคัญและข้อเสนอแนะ
• ช่องทาง: ส่งผลลัพธ์ก่อนการประชุม

รายงาน

• รายงานเป็นลายลักษณ์อักษร
• รายงานสรุปหรือรายงานฉบับสมบูรณ์?

รายงาน

• รายงานสรุป
• รายงานเชิงข้อมูลหรือรายงานเชิงวิเคราะห์?

รายงาน

• รายงานสรุป
• รายงานเชิงวิเคราะห์

โครงสร้างรายงานสรุป

• บทนำ
  • วัตถุประสงค์
  • ข้อมูลบริบท
  • คำถามของการวิเคราะห์
• เนื้อหา
  • ข้อมูล
  • ผลลัพธ์: ผลการค้นพบสำคัญ
• บทสรุป
  • ย้ำคำถามอีกครั้ง
  • ข้อมูลเชิงลึกหลัก
  • เพิ่มข้อเสนอแนะ

มาฝึกกันเถอะ!

แนวคิดการสื่อสารข้อมูล