กรณีศึกษา: รายงานความเสี่ยงด้านสินเชื่อ

แนวคิดการสื่อสารข้อมูล

Hadrien Lacroix

Curriculum Manager

ความเสี่ยงด้านสินเชื่อ

• ความเสี่ยงด้านสินเชื่อ: ความน่าจะเป็นของการผิดนัดชำระ
• LoanMe Bank ต้องการทำนายว่าลูกค้ารายใดมีแนวโน้มผิดนัดชำระ
• มีข้อมูลดิบพร้อมใช้งาน
• การวิเคราะห์เชิงสำรวจข้อมูล
• การฝึกและประเมินโมเดล

กลุ่มผู้ฟัง

• ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียที่ไม่ใช่ด้านเทคนิค
• ผู้มีอำนาจตัดสินใจของธนาคาร

เรื่องราว

 

• บริบท:
  • อัตราการผิดนัดชำระเพิ่มขึ้นในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา
  • ทำนายว่าลูกค้ารายใดมีความน่าจะเป็นสูงที่จะผิดนัดชำระ
• ข้อค้นพบ: ผู้ที่มีช่วงว่างงานนานกว่าจะผิดนัดชำระมากกว่า
• ข้อค้นพบ: ผู้ที่มีรายได้ต่ำกว่าจะผิดนัดชำระมากกว่า
• จุดสำคัญ: สามารถทำนายได้ว่าใครมีแนวโน้มผิดนัดชำระด้วยความแม่นยำ 95%
• ขั้นตอนต่อไป: ทดลองกับกลุ่มควบคุม

เทคนิคหรือไม่เทคนิค

 

• แปลงผลลัพธ์เชิงเทคนิคให้เข้าใจง่าย

ข้อมูลที่เหมาะสม

 

• บุคลิกของกลุ่มผู้ฟัง
  • บทบาท: ผู้อำนวยการฝ่ายการเงิน
  • ความสนใจ: การตัดสินใจนำระบบปฏิเสธสินเชื่ออัตโนมัติมาใช้
  • ข้อมูลที่เหมาะสม:
    • ความสัมพันธ์ระหว่างอายุหรือรายได้กับการผิดนัดชำระ
    • เปอร์เซ็นต์ลูกค้าที่จะผิดนัดชำระในเดือนต่อๆ ไป

สถิติ

 

• อายุและรายได้มัธยฐาน
• เปอร์เซ็นต์การเปลี่ยนแปลง

การแสดงผลข้อมูล

 

• Boxplot ระหว่างอายุและสถานะการผิดนัดชำระ

การแสดงผลข้อมูล

 

• Boxplot ระหว่างอายุและสถานะการผิดนัดชำระ
• Lineplot แสดง % การเปลี่ยนแปลงของลูกค้าที่ผิดนัดชำระ

รูปแบบที่เหมาะสม

 

• ใคร? ผู้อำนวยการฝ่ายการเงิน
• ทำไม? มีการตัดสินใจสำคัญที่ต้องดำเนินการ
• เนื้อหา: ผลการวิเคราะห์หลักและข้อเสนอแนะ
• ช่องทาง: ส่งผลลัพธ์ก่อนการประชุม

รายงาน

• รายงานลายลักษณ์อักษร
• รายงานสรุปหรือรายงานฉบับสมบูรณ์?

รายงาน

• รายงานสรุป
• รายงานเชิงข้อมูลหรือรายงานเชิงวิเคราะห์?

รายงาน

• รายงานสรุป
• รายงานเชิงวิเคราะห์

โครงสร้างรายงานสรุป

• บทนำ
  • วัตถุประสงค์
  • ข้อมูลบริบท
  • คำถามการวิเคราะห์
• เนื้อหา
  • ข้อมูล
  • ผลลัพธ์: ข้อค้นพบหลัก
• บทสรุป
  • ทบทวนคำถาม
  • ข้อค้นพบสำคัญ
  • เพิ่มข้อเสนอแนะ

มาฝึกกันเถอะ!

แนวคิดการสื่อสารข้อมูล