Investiții în active tradiționale

Decizii Bazate pe Date pentru Afaceri

Ted Kwartler

Data Dude

Investiție într-un apartament de vacanță

Apartamente de vacanță

Lună Nopți ocupate Med. pe noapte
Ian-21 6 $53
Feb-21 12 $95
Mar-21 18 $134
Decizii Bazate pe Date pentru Afaceri

Venituri încasate

Lună Nopți ocupate Med. pe noapte
Ian-21 6 $53
Feb-21 12 $95
Mar-21 18 $134
Decizii Bazate pe Date pentru Afaceri

Venit brut total

Lună Nopți ocupate Med. pe noapte Venit brut
Ian-21 6 $53 $318
Feb-21 12 $95 $1140
Mar-21 18 $134 $2412

$$

Gross Income

  • 6 nopți * $53 = 318
  • 12 nopți * $95 = 1140
  • 18 nopți * $134 = 2412
Decizii Bazate pe Date pentru Afaceri

Cheltuieli efectuate

Cost fix Costuri variabile Nopți ocupate Costuri totale
$100 $110 6 $760
$100 $95 12 $1240
$100 $85 18 $1630

$$

Fixed Cost + Variable Costs = Total Costs

  • 100 + ($110 * 6 nopți ocupate) = 760
  • 100 + ($95 * 12 nopți ocupate) = 1240
  • 100 + ($85 * 18 nopți ocupate) = 1630
Decizii Bazate pe Date pentru Afaceri

Cum ar trebui să evolueze costurile variabile?

$$ Costurile variabile pe noapte scad

$$ Costurile variabile totale cresc

Decizii Bazate pe Date pentru Afaceri

Calculul ratei cheltuielilor operaționale (OER)

Lună Nopți ocupate Med. pe noapte Venit brut Costuri totale Venit - Costuri OER
Ian-21 6 $53 795 760 35 0.955
Feb-21 12 $95 1,140 1,240 -100 1.087
Mar-21 18 $134 2,412 1,630 782 0.675

$$

Operating Expense Ratio: Total Costs / Gross Income

  • 760 / 795 = 0.955
  • 1240 / 1140 = 1.087
  • 1630 / 2412 = 0.675
Decizii Bazate pe Date pentru Afaceri

Rezumarea OER

Lună   Nopți ocupate Med. pe noapte Venit brut Costuri totale Venit - Costuri OER
Ian-21 6 $53 795 760 35 0.955
Feb-21 12 $95 1,140 1,240 -100 1.087
Mar-21 18 $134 2,412 1,630 782 0.675
  1. OER = (0.955,1.087,0.675)
  2. Ponderi:
    • (6 nopți ian. / 36 nopți totale) = 0.167
    • (12 nopți feb. / 36 nopți totale) = 0.33
    • (18 nopți mar. / 36 nopți totale) = 0.5
  3. Med. ponderată = (0.955 * 0.167) + (1.087 * 0.33) + (0.675 * 0.5) = 0.859
Decizii Bazate pe Date pentru Afaceri

Un alt indicator: rata de capitalizare

Lună gross_income total_costs net
Ian-21 $795 760 35
Feb-21 $1140 1240 -100
Mar-21 $1340 1300 40
Apr-21 $1850 1350 500
Mai-21 $5000 2000 3000
Iun-21 $7000 2200 4800
... ... ... ...
Dec-21 $850 950 -100

Cap Rate: Net Income / Total Cost

  • Presupunem că venitul net anual = $20,000
net_income = ($35-100+782+...-100) =

20000
  • Presupunem că prețul de achiziție = $100,000
purchase_price = 100000
  • Venitul net anual / costul total al proprietății
cap_rate = 20000 / 100000 = .20
Decizii Bazate pe Date pentru Afaceri

Compararea proprietăților

ID Dormitoare Băi Suprafață (mp) OER Cap Rate
Property_1 2 1 750 0.86 0.2
Property_2 3 1.5 1250 1.05 0.27
Property_3 3 2 1500 0.75 0.33
Property_4 2 1.5 1100 1.23 0.11
Property_5 4 2 2000 0.68 0.13
Decizii Bazate pe Date pentru Afaceri

Compararea proprietăților

ID Dormitoare Băi Suprafață (mp) OER Cap Rate
Property_1 2 1 750 0.86 0.2
Property_2 3 1.5 1250 1.05 0.27
Property_3 3 2 1500 0.75 0.33
Property_4 2 1.5 1100 1.23 0.11
Property_5 4 2 2000 0.68 0.13

$$

  • Păstrați doar OER < 1
Decizii Bazate pe Date pentru Afaceri

Compararea proprietăților

ID Dormitoare Băi Suprafață (mp) OER Cap Rate
Property_1 2 1 750 0.86 0.2
Property_2 3 1.5 1250 1.05 0.27
Property_3 3 2 1500 0.75 0.33
Property_4 2 1.5 1100 1.23 0.11
Property_5 4 2 2000 0.68 0.13

$$

  • Păstrați doar OER < 1
  • Maximizați rata de capitalizare
Decizii Bazate pe Date pentru Afaceri

Să exersăm!

Decizii Bazate pe Date pentru Afaceri

Preparing Video For Download...