Fraudă și analiza rețelelor sociale

Detecția fraudelor în R

Bart Baesens

Professor Data Science at KU Leuven

Frauda este un fenomen social?

Intuiție: relațiile dintre persoane
Există indicii că frauda este un fenomen social?

Rețea socială.jpg

Frauda este un fenomen social?

Fraudatorii tind să se grupeze:
- participă la aceleași evenimente/activități
- sunt implicați în aceleași infracțiuni
- folosesc aceleași resurse
- sunt uneori una și aceeași persoană (furt de identitate)

Homofilia

Homofilia în rețelele sociale (din sociologie)
Oamenii au tendința puternică de a se asocia cu cei pe care îi percep ca fiind similari lor.

Homofilia în rețelele de fraudă
Fraudatorii se conectează mai frecvent cu alți fraudatori, iar persoanele legitime se conectează mai frecvent cu alte persoane legitime.

Homofilie - fraudă de asigurări sociale

Rețeaua conține tipare de homofilic semnificative statistic?

assortativity_nominal(network, types = V(network)$isFraud, directed = FALSE)

Homofilie în rețea

Furt de identitate

Rețea de identitate înainte de furt.png

Înainte: persoana sună contactele frecvente

Furt de identitate

Rețea de identitate după furt.png

Înainte: persoana sună contactele frecvente

După: persoana sună contacte noi care coincid cu contactele altei persoane

Mule financiare

Mula financiară = persoană care transferă bani obținuți ilegal (ex. furați)
Beneficiar al unei tranzacții frauduloase
Transferă bani furați în numele altora (operator de escrocherie)

Rețea de conturi.png

V(network)$name

"ID02" "ID11" "ID04" "ID03" "ID08" ... "ID16" "ID10" "ID07"

print(list_money_mules)

"ID01" "ID02" "ID03" "ID04"

V(network)$isMoneyMule <- ifelse(V(network)$name %in% list_money_mules, TRUE, FALSE)

V(network)$color <- ifelse(V(network)$isMoneyMule, "darkorange", "lightblue")

vertex_attr(network)

$isMoneyMule
TRUE FALSE  TRUE  TRUE FALSE ... FALSE FALSE FALSE
$color
"darkorange" "lightblue" "darkorange" ... "lightblue" "lightblue"

Rețea cu mule financiare evidențiate

plot(network)

Rețea cu mule evidențiate

Să exersăm!

Detecția fraudelor în R